堵截冒名业务 捍卫资金安全

        2017年7月2日下午，邮储银行吉安县北源乡支行来了一位女客户，手持银行卡和身份证要求做银行预留手机号码修改和电子银行开通两项业务。经办柜员对比身份证照片和本人时发现容貌相差较大，初步认定不是本人，经询问，客户声称是本人，在身份联网核查时发现又公安系统内的照片与身份证照片和本人均不是同一人，经办柜员对此提出疑问后，客户解释称已办理新身份证，此次拿来的是老身份证，因时间相差几年，所以新老身份证照片不一样，但细心的柜员发现老身份证的有效期到2019年6月，还有近两年才到期，提前两年办理新身份证实在有违常理，在柜员的再三询问下，客户以下次带新身份证前来办理为由离开，未成功办理业务。

        冒名办理业务的风险是不可预知的，可能是用于洗钱，可能是用于诈骗，在此情况下，辩别客户身份是至关重要的环节，所有柜员都应掌握辨别的技巧，灵活应对不同的状况，从真实性和合理性两点出发，让虚假业务无以遁形。