建行株洲向阳支行开展合规人人讲活动

为贯彻落实建行株洲分行《关于在全行开展“合规人人讲”有关事项的通知》（建株发〔2017〕23号），6月6日向阳支行在晨会上组织全体员工开展了“合规人人讲”讨论会， 首先，支行委派营运主管叶芳传达了市分行文件精神，指出全行员工要树立“合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗”的意识，将合规意识内化于心外化于形，银行是一个高风险的行业，合规经营是业务发展的根本，近年来，株洲分行几位员工由于风险意识淡薄，对家庭对自身职业发展都造成了不可挽回的损失与伤害，我们要吸取教训，警钟长鸣。支行各位员工也依次结合自身对内控合规的认识和实际工作情况进行了发言，根据工作中遇到的实际问题，谈到了自身与合规方面的差距以及对内控合规管理的建议等。 会上大家积极主动发言，针对近期银监会下发的规范理财产品销售流程也提出了自己的看法：产品销售经理文志敏表示对有意愿购买理财产品的客户进行双录既是保护客户的一种有效手段也是保护银行、保护员工的有效手段，我们应该坚持双录工作，积极向客户传导树立良好的风险意识；个人客户经理李蓓蓓表示我们向客户销售理财产品，首先要在自己持有理财销售资格的情况下进行，要向合适的客户推荐合适的产品；柜员王利表示对于理财产品的收益我们不能夸大，并主动向客户揭示风险所在；营销主管胡曦表示双录工作一定要按文件要求逐条询问，特别是在柜台上购买理财、基金等产品，让客户充分知晓产品信息。委派营运主管叶芳总结到客户来网点咨询理财产品必须由持证员工接待，客户同意购买后，一定要进行双录，绝不能规避双录。 本次合规人人讲活动过程中，大家都能积极主动、细致分析平时在理财业务操作方面存在的问题，通过讲体会、讲不足、讲改进，进一步强化了员工主动合规的意识，提高了员工对业务、流程合规操作的认知。 7388