工行泰安分行加大案件风险排查治理力度

         今年以来，工行泰安分行在巩固“十大重点领域和关键环节”专项治理成效的基础上，进一步突出重点、明确任务，加大工作力度，在全辖持续开展案件风险专项排查治理。

组织开展违规担保及其涉印风险专项治理。该行按照总行《关于开展违规担保及其涉印风险专项治理工作的通知》要求，组织开展涉印违规、私售“飞单”和违规担保“2+1”专项排查治理活动。同时，全面排查“辖内机构是否存在越权违规办理债权转让、以机构或内部员工名义充当中介从企业或个人借款归还不良贷款、机构或内部员工参与民间借贷等问题和风险隐患”，建立完善排查治理承诺制度，组织各支行、部门主要负责人签定“承诺书”，压实排查治理责任，坚决遏制违规用印、违规担保、违规借贷等行为。

加大对部分高风险业务监测排查力度。重点排查存款和理财业务领域的理财产品违规销售、存款欺诈等风险；信贷业务领域的内外勾结弄虚作假骗取贷款和融资、违规放贷、存单质押融资违规操作、违规票据贴现等风险；同业业务领域的委托贷款等表外业务“抽屉协议”、违规担保等风险。

深入开展员工异常行为排查。加强对员工参与赌博、洗钱、民间借贷、经商办企业，代理（冒名)开户，外来人员登陆工行客户端办理业务，出租出借帐户及信用卡套现，客户经理或网点负责人与管户企业发生资金往来，拆分交易逃避权限控制办理业务，虚增交易量或交易额，员工本人帐户资金异常变动等问题的监测排查工作，将风险隐患消灭在萌芽状态。