工行朔州振华支行多措并举提升员工行为排查效果

 2017年以来，朔州振华支行运用各种手段，查找员工行为风险隐患，从源头上控制和化解风险。

一是持续强化风险教育，长鸣警钟，加深“红线”和“底线”意识。使每个员工能够“时时防风险，事事讲合规”，该行在支行例会、案件防范分析会及员工排查会的学习内容中强化了风险警示、案例分析等内容，积极引导和激励员工合规守制、防患未然。

二是电话回访、亲访客户。深入了解员工在办理抵撤押业务过程中是否存在向客户索要礼金、让客户垫付抵押登记费等违规情况。同时，结合分行《关于开展综合整治工作的通知》具体要求及银监会印发的“三违反”、“三套利”、“四不当”和“市场乱象”等检查项目及要点，对支行存量信贷业务的抵押程序操作的合规性、内部规章制度的执行力度进行了梳理和排查，进一步提升排查效果。

三是结合“服务口碑新变化 喜迎党的十九大”主题活动及内控合规“执行强化年”主题活动，搜集服务客户、管控风险的经典案例，并通过部门例会时间由员工自己对案例进行分享，进一步加深了员工对于制度的执行意识，增强了员工免疫力。通过健全学习记录，抽查排查台帐、排查记录、员工自查表，回访客户情况记录表等，进一步完善部门员工排查制度。