工商银行鹰潭分行完成对银行卡业务合规检查

 　　为进一步加强银行卡业务的管理，规范业务操作，提升规章制度执行力，防范各类操作风险和案件隐患，按照总、省行银行卡业务合规检查要求，日前，工商银行鹰潭分行组成检查组，对辖内银行卡业务进行了合规检查，效果明显。

　　一、领导重视，认真组织实施。鹰潭分行对本次银行卡业务合规检查工作非常重视，迅速成立了由纪委书记为组长，内控合规部、个人金融业务部、银行卡中心、个人信贷业务部等相关部门为成员单位的检查领导小组，组成了由内控合规部总经理任组长，内控合规部人员为成员的检查组。为确保检查质量，内控合规部依据总行检查方案和省行检查要求，制定了《工商银行鹰潭分行银行卡业务合规检查方案》，明确检查组构成、检查范围、检查时限和工作要求。

二、检查组内部进行明确分工，明确各自的任务和责任。检查组按照《工商银行鹰潭分行银行卡业务合规检查方案》，将检查内容逐项分解落实到每一位检查人员，并明确各自检查职责。要求认真做好检查工作底稿，对检查发现的问题要下发《事实确认书》，并经被查单位负责人签字确认，确保检查质量。

　　三、严格按照按照总、省行银行卡业务合规检查要求，认真开展检查。本次检查工作的重点容是：1、借记卡批量办卡业务的合规性；2、信用卡集体营销业务的合规性；3、异常交易的信用卡特约商户及POS设备业务的管理；4、信用卡分期付款业务的管理；5、信用卡透支疑似套现检查；6、信用卡不良透支催收及损失处置业务检查；检查过程中，检查组做到认真检查核实，及时发现和查找问题。

　　四、深入分析、认真总结。通过对检查中发现的问题进行归类梳理，检查组从制度和执行两个层面分析问题产生的原因，查找信用卡业务中存在的薄弱环节，及时与信用卡中心沟通，提出整改建议，信用卡中心积极采取补救措施，强化整改，消除隐患。