工行朔州振华支行全力做好“防诈骗反洗钱”工作

 为营造良好的防诈骗、反洗钱社会环境，朔州振华支行严格按照人民银行反洗钱工作要求，积极响应上级行号召，坚持将反洗钱工作纳入日常管理，认真履行社会责任与义务，提升社会公众的防诈骗、反洗钱意识。

    一是高度重视，加强培训。利用晨会时间组织全体员工学习防范诈骗案例及反洗钱相关制度，不断提高员工对反洗钱知识和技能掌握程度，提高员工做好防诈骗、反洗钱工作的责任心，提高主动识别涉嫌诈骗、洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的审查和分析。
  二是加强宣传，提升公众防范诈骗、反洗钱意识。办理开户、汇款业务时，柜员应尽到提醒义务，并认真做好大额和可疑交易报告、客户身份识别等工作，并采取积极措施，注重在日常工作中向公众宣讲防范诈骗、反洗钱政策法规，普及与业务相关的诈骗、洗钱、非法网络集资等网络相关犯罪案例，引导客户积极配合金融机构开展防范诈骗、反洗钱工作，并主动防范和拒绝洗钱活动。
   三是加强内控，坚持核查。及时发现和纠正业务操作过程中制度不到位、流程不规范、程序不理顺等问题。要求一线员工充分利用“7646”联网核查身份识别系统加强对客户身份的识别，保证客户身份证明文件的真实性，切实做好客户资料齐全、信息留存完整，及时进行客户风险类别分类，使客户风险类别分类步入常态化，减少客户风险类别分类误差，杜绝风险发生。