柜员如何固本强基

           当前，相关执法部门在银行进行查询、冻结等业务越来越多，在积极配合来办理业务的执法人员的同时，经办柜员也要注意核实相关人员身份及其所提供文件的合法合规性。

一、相关人员必须双人双证查询。来我行办理业务的执法人员须双人且每人须两样有效证件，特别注意的是相关证件的期限是否在有效范围内。在审核证件时，我行10月份办理某执法单位的查询业务时，发现未提供双证，在要求提供双证后又发现其中一个证件已经过期两年了，当即就拒绝办理其查询业务，避免了在不合规不合法的情况下提供客户信息的风险。

二、提供的文件须合规合法。所有文件须加盖经办单位的公章，公章须清晰可见，柜员应仔细核对文件上所填写的相关信息的正确性。冻结时，注意被冻结或扣划信息与我行留存信息一致，冻结的日期在法律上符合规定，且注意到期日若是节假日应提前或是顺延，这个应与执法单位协商好。相关文件亦不能提供给被执行客户，例如复印文件或是将文件拍照。这些都是由执法单位出具给被执行人的。

三、办理完相关业务后须仔细登记。我行的查询冻结扣划登记本应认真做好登记，且登记的信息应详细可查，执行人须双人签字，且留存其联系方式。

总之，在办理该类业务时，应特别注意以上几点，做到即配合执法单位，又能保证在合法规的情况去提供客户信息。做到以上几点，将更有利于我们防范各类风险，把风险降到最低，也更好的践行了固本强基行为规范！