邮储银行新干县支行加强客户身份识别，防范洗钱风险

         在反洗钱工作上，我国监管部门对反洗钱工作提出的三原则的第一步就是“了解你的客户”。对银行来说“了解客户”是规避洗钱风险隐患的重要手段，切实识别客户身份是银行柜台反洗钱工作的重要环节，邮储银行新干县支行通过以下几方面来加强客户的身份识别。

    第一、切实做好对客户相关身份的详细记载。柜台经办员在与客户建立业务关系时，应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录记载客户姓名、职业、联系电话、住址或与之有关联的信息，并保留客户清晰的有效身份证件复印件。当客户身份识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录。

    第二、坚持做好业务办理中客户身份的核查。各网点要严格执行客户身份识别的基本制度和操作规程的执行，尤其在为客户提供“对规定金额以上的现金存取业务、转账业务存取大额”的服务时，柜台经办员一定要严格按操作规程，及时进入人民银行联网核查系统，验证身份证的真伪，做好记录登记，严格把好现场监督关，并做好大额交易报告。

    第三、严查异地客户开户身份信息。近年发生的洗钱案件、电信诈骗案件大部分集中在异地开户客户上。对于此类高风险客户，该县支行采取最严谨的身份识别措施：一是查看开户资料是否填写完整,申请书是否预留了客户在本地的固定地址；二是拨打客户填写联系方式确认是否本人；三是查询开销户确认客户是否已有4个以上账户或有连续开户情形；四是调查客户在当地是否有正式工作单位。若发现异地客户结伴集中开卡等异常情况，除了要在第一时间立即上报本行反洗钱主管人员之外，还要通过内部邮箱及时发布风险警示，提醒其他网点注意防范。