工行宜春分行多元推动协同作战有效遏制治理“飞单”私售行为

工行宜春分行多元推动协同作战有效遏制治理“飞单”私售行为 为了遏制和治理“飞单”私售行为损害着客户利益，工行宜春分行以“飞单”行为专项防范和排查为契机，以营业网点为排查主体，多部门协同作战，积极采取多项举措，从根源强化落实理财销售的违规防控，加强个人客户经理的管理，规范营销行为，有效降低风险，确保合法营销、合规操作，杜绝各类风险事件发生，确保“飞单”私售行为无藏身之处。　　 一、制订工作措施。该行将飞单治理纳入了《2016年案防工作要点》和《2016年案件风险排查实施方案》，开展了2016年飞单私售排查；组织开展了个人理财销售规范性检查，揭示业务管理薄弱环节，督促专业条线加强业务风险管理与自查自纠。同时该行按季将飞单私售纳入了员工异常行为排查内容，并重申严肃查处飞单私售问题。同时还组织全行员工学习总行下发的《一起飞单私售事件背后的利益输送》警示教育专刊，警示各级管理人员和员工抵制和远离飞单私售。　　 二、落实重点排查。该行建立客户回访机制，采取随机抽查和典型抽查方式，加强对客户经理营销规范性的日常监督；加强了对各网点营业大厅进行了专项整治,不准保险和证券业务人员进驻网点,不准网点产品架摆放未经过上级行批准的代销产品宣传资料。全年共计排查１899笔理财业务，排查金额21．895亿元。没有发现风险隐患。同时制订了银行卡业务条线的现场检查方案，并开展了常规检查和专项检查活动。同时针对办卡、分期、不良清收等关键环节的业务流程进行了补充和完善，从制度流程上堵塞了可能发生风险的漏洞。　　 三、严格整改到位。该行通过认真排查，对存在的业务隐患和漏洞进行了认真的梳理和分析，并与网点或当事人进行了沟通，限期整改。相关网点或当事人制定了详实可行的相关措施。通过金融消费者宣传教育活动，引导客户主动识别我行准入产品；同时在全行多次开展了案防排查和检查，不定期飞行检查“飞单”行为。特别是个金和内控部门，在多项检查中把飞单私售列入了检查的重要内容，有效的推动了营销工作的顺利开展。 　 四、加强警示教育。结合同业“飞单”典型案例，开展对违规代客理财、私售理财产品、未通过银保通系统代理保险业务等易发高发岗位人员的警示教育活动。为防止员工为了个人利益去参与“飞单”业务，网点组织客户经理签订承诺书，严格执行承诺书上“十六个”不准，坚决杜绝“飞单”现象。同时全行未发现员工私自通过系统外销售方式向客户推介、销售未经我行准入的产品；未见相关部门及网点负责人要求辖属员工通过系统外销售方式向客户推介、销售未经我行准入的产品；未见擅自以本行或个人名义建立私人代理理财关系，或未按机构合作管理要求办理业务的情况，有效遏制了飞单。杨巍