邮储银行新干县支行召开2017年第一次风险与内控委员会

               2017年4月5日，邮储银行新干县支行在县支行会议室召开了2017年第一次风险与内控委员会。委员会领导小组及各部门、网点风险联络员参加了本次会议。

本次风控会上学习了《中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知》及《中国人民银行2017年第1期洗钱风险提示》等相关风险文件，针对文件内容，对全行员工提出以下要求：

第一、严格按照法律法规规定及银行内控制度规定程序，查询、获取和使用客户个人信息。

第二、加强开户环节的客户身份识别。加强对集中开户、陪同开户、不合理开户等客户的背景调查，提高询问技巧，核实客户身份和开户目的，并加大对开通网银和手机银行客户的审查力度。

第三、做好可疑交易监测和报告工作。全面加强对有组织购汇并跨境转移资金行为的监测；对发生的可疑交易应当核实，对核实认定的可疑交易，应当按照相关规定采取暂停网银交易、暂停ATM取现乃至暂停所有非柜面业务等控制措施，并根据情况提交可疑交易报告或向公安机关报案。

第四、仔细核对，合规操作。在业务量大、客户多的情况下，一旦发生漏签字等情况，后续补救将十分困难。因此，柜员在办理业务过程中更要认真仔细，要核实每一张业务凭证，做到“一笔一清”，合规操作。

    第五、稳妥应对，预防风险。柜员办理业务后，如发生客户未签字或凭单银行留存联丢失的情况，必须严格按照凭证补交流程规范操作，尤其是客户办理业务时的监控录像必须妥善保存，预防资金、舆情风险。