人人参与 建行株洲城北支行将内控合规管理落到实处

            2016年建行株洲城北支行坚决贯彻落实省行的“双基”管理长效机制实施方案，切实将内控管理工作落到实处，牢固树立“内控促发展合规创价值”的理念，一手抓业务发展，一手抓内控合规，坚持“两手抓两手都要硬”的思路，实现了支行内控合规和业务发展齐头并进的局面。

一、班子重视内控合规，人人参与合规经营

支行领导班子统一思想，确定以合规操作促进业务发展为经营理念，健全岗位职责。明确网点负责人、委派营业主管、业务主管、客户经理、柜员的岗位职责，以制度管人，使他们各负其责，各尽其职。行长、网点经理、委派主管落实定期与不定期的监控调阅和尾箱查库，及时梳理和整改工作，提升员工的合规意识。同时建立积分和交叉检查制度，对员工的凭证差错、违规行为建立台账，在行会、晨会进行通报和回顾，员工与员工之间也会定期针对关键环节进行风险排查，加强员工风险识别和分析能力。委派主管会及时在晨会上组织学习省行下发的风险与操作提示、稽核简报等会计制度要求，结合案例分析，提示相关风险点与注意事项，不断提高员工的风险防控意识。针对信贷客户，对公客户经理按照省行要求开展“体检”活动，对信贷客户进行全面分析，从贷前、贷中、贷后全流程按要求操作，并定期对企业进行走访，防范信贷风险事件的发生。这些措施对强化员工行为规范和职业操守起到了积极的作用。

二、强化制度学习，传导合规文化理念，努力营造良好的内控合规文化氛围

支行定期组织开展了内控合规文化学习活动，围绕“内控促发展 合规创价值”这一理念，结合“双基”管理长效机制建设有关要求，通过组织开展学习传导、案防会议学习、案例交流等活动，营造起全员、全面、全过程落实内控合规要求的文化氛围，进一步明确了责任意识，为加强内控合规管理、促进全行业务健康开展不同形式的讨论活动，网点每周一讲组织员工讲案例，讲问题，特别是发生在身边的事件，提升防范意识；每月开好案防分析例会，学习“19条禁令”、“员工合规教育手册”、“中国建设银行员工违规处理办法”、“党风廉政建设文件”、“全员合规 学讲查改”等内容，组织全行员工学习《银行员工职务犯罪和金融犯罪类型及审计提示》中的典型案例，通过一个个鲜活的案例让员工充分认识到违规行为的风险隐患与严重后果，时刻铭记一旦违规违法，将断送职业生涯甚至受到法律严惩等后果，增强员工的防范意识和自我保护意识，通过查找风险点环节，大家畅所欲言结合自身岗位查找风险点，对存在的隐患积极提出可行的整改措施，杜绝风险发生，总结好的工作经验和做法，积极在全行推广学习。二是支行将通过上级部门下发的规章制度和操作规程，并结合支行自身的营销环境，细化为更为具体的管理细则，并使大家有制可循、有章可依，并在此基础上形成“每日一记录，每月一点评，每季度一互评”的工作要求，落实每位员工岗位职责、工作环节、时间进程、制度落实等方面的细致要求，确保全年无安全事件发生。

三、提高员工的合规意识，培养良好的操作习惯，提升团队的合规经营意识

为了把好内控关口，一是加强会计基础工作管理，使员工操作动作规范化，习惯化，教育员工从思想上牢记操作业务时规范化的重要性，通过学习和培训，使员工熟悉和掌握各项规章制度、让员工养成良好的操作习惯，在工作中遵照执行；二是加强内控管理工作，不断提高管理水平，防止案件的发生，三是加强员工业务知识和岗位基本技能的培训，柜台业务是银行的窗口，业务技能的好坏直接影响到银行的形象，支行委派主管每月对员工的服务标准、业务办理速度、核算质量进行抽查和指导，更是对会计凭证差错进行详细登记和严格处罚，使员工在工作中力争做到仪表仪容规范化、服务语言规范化、服务质量规范化、服务纪律规范化。通过以上措施，大大提高支行员工的业务能力，在2016年柜员等级考试中我行柜员等级率达63%，名列株洲市分行前茅。

通过内控合规工作的顺利开展，支行在近几年无案件、无重大风险事故、无重大安全责任事故、内外部审计监管检查无较大问题。同时，各项贷款连续多年零不良，资产质量优良。截止2017年底，建行株洲城北支行资产业务合计232386.85万元，其中资管业务20亿元基金，流贷5425万元，承兑900万元，黄金租赁20293万元，信用证5768.85万元，担保公司-湖南省国信财富融资担保有限责任公司担保余额2500万元。在资产质量上，全年无一笔逾期，无一笔欠息。2016年支行获得株洲市分行A类网点会计营运考核二等奖，全年系统渠道运行零差错、系统日结签退零差错，全面完成二级分行现金备付率，2016年成功创建会计基础工作“标杆网点”，真正实现了“内控促发展，合规创价值”的经营目标。

内控合规无小事，建行株洲城北支行班子将继续履行好一岗双责职责，坚持合规经营和业务发展两不误，力促支行各项业务健康、持续、全面发展。（建行株洲城北支行）