工行泰安分行五举措加强内控管理

    为更好地提升内控管理水平,强化合规管理理念，严控风险事件和案件事故发生，确保业务健康发展，工行泰安分行五个结合加强内控管理。

    一、非现场核查与现场检查相结合。该行高度重视非现场核查工作，开展每个检查项目，均以非现场搜集数据资料为主，现场有侧重点的进行核实。如：个人自助质押贷款检查，非现场登录系统查看某个时间段的个人全部自助质押贷款，依据贷款数据，筛选、排查个人贷款笔数较多或者贷款金额较大的，进行打印查看账户明细，再次进行分析、筛选、排查，针对可疑情况，现场进行逐一核实。同时在选择检查项目时，根据业务运营风险核查、反洗钱、操作风险以及监督检查等系统发生的疑似有实质性风险的业务进行有重点地选择现场检查项目。

    二、视频培训与现场座谈相结合。该行今年准备采取视频培训与现场座谈相结合的方法，进行业务培训和风险咨询，了解和掌握业务办理流程、业务操作和业务交接等环节存有的风险隐患，及时进行归纳汇总，提示员工密切关注、重点防范。同时对办理业务过程中好的做法，及时分享，积极形成相互学习、共同提高、合力防控风险的良好局面。 

    三、防案会与晨会相结合。该行定期召开案件防范会议，要求参会员工求真务实、接地气地汇报案件防控内容，在会议讨论过程中，要积极发言、形成互动、相互借鉴和学习，并将加强内控管理、严防案件事故的措施办法通过晨会的形式传达到网点的每位员工，以此督导员工有效预防风险事件和案件事故。 

    四、定期通报与随时下发业务提示相结合。该行对日常发现的疑似风险业务，及时下发业务提示，同时对上级行下发的风险提示、业务案例及时进行转下发，要求员工本着有则改之、无则加勉的态度认真学习，引以为戒；同时利用通报的形式定期对内控管理存在问题、业务运营风险事件等进行综合分析，分析案例发生原因，指出存在的风险隐患，提出业务风险管理的措施、建议。这样以来，通过随时下发业务提示，定期下发通报的形式，督促支行、网点相互借鉴，取长补短，达到双赢。

    五、奖励与处罚相结合。该行制定和完善了内控管理的相关考核办法，办法规定了奖励与处罚的详细标准，本着有奖有罚，奖惩分明的原则，充分调动支行、网点内控管理和合规操作的积极性，促使员工之间形成你追我赶、积极向上的良好氛围，切实提升员工的自我保护技能和风险防范能力，保障各项业务真实、合规、稳健发展。