临商银行商城中支营业部积极开展非法集资排查和宣教工作

一、定期查询个人征信报告，保护客户及员工权益。当前，个人信用报告已经成为银行授信中判断客户基本信用状况的重要依据。非法集资往往较容易与民间借贷联系在一起，通过定期查询个人征信情况，可以在一定程度上掌握客户和员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批或担保查询等可疑情况。

二、加强账户监测，打造高效、精确“排查网”。根据涉嫌非法集资银行账户活动特点，进一步加强网点反洗钱监测，及时分析、报告可疑交易，重点加强对多账户等额资金集中转入某一账户、短期内多笔小额资金存入多个账户、集中开立储蓄账户或银行卡等行为进行监测、分析。加大对员工及其关系人帐户大额资金变动、频繁交易等情况的监测和分析，建立员工及其关系人账户监测系统，建立持续、高效、精确的监测网络。