柜面慧眼识诈 警银联动护财 --兴平联社成功拦截涉诈资金

      近日，兴平联社店张信用社员工凭借敏锐的风险洞察力，联动公安机关高效处置一起涉诈资金交易事件，成功拦截涉案资金5100元，切实守护了客户财产安全。
     2025年11月18日，客户何某来到店张信用社柜面，提出办理银行卡挂失补卡业务，并要求补卡完成后立即取现。经办柜员依规对客户开展尽职调查，查询账户近期交易流水，发现何某账户于11月17日收到一笔来自陌生账户的5100元转账，且客户急于取现的诉求与该笔陌生转账存在明显关联，随即产生警惕。
      柜员当即向何某核实交易对手身份及资金用途，何某仅含糊表示“通过百度联系黄金收购人员，线下交易戒指后收到转账”，对收购人员具体信息、交易地点细节等关键内容均拒绝进一步说明。结合日常反诈培训所学知识，柜员判定该笔业务存在重大涉诈嫌疑，第一时间将异常情况上报网点会计，并同步在兴平市反诈工作群中核查该笔交易对手账户情况。
      反诈中心迅速反馈核查结果：该转入资金的交易对手账户已被列为涉诈风险账户。网点会计立即启动应急处置流程，拨打110报警，快速搭建警银联动处置通道。派出所民警接到报警后火速抵达网点，详细询问事件经过，向何某耐心讲解涉诈账户交易的法律风险，明确告知该笔资金需进一步调查核实，并对其进行反诈劝阻。
      为配合案件核查工作，店张信用社会计立即将排查情况告知何某的银行卡开户行，通知其依规对账户进行临时挂起处理，成功拦截涉案的5100元资金，避免资金被转移或引发后续风险。随后，网点工作人员以此次事件为契机，向何某普及新型电信网络诈骗的常用套路，重点讲解“陌生账户转账”背后的涉诈隐患，引导其提高防范意识。何某对此表示深刻认同，对信用社工作人员的负责任态度和专业处置能力致以感谢。
      此次涉诈资金的成功拦截，不仅展现了兴平联社一线柜员严谨细致的工作作风和较强的风险识别能力，更印证了警银反诈联动机制的高效性。下一步，兴平联社将持续强化全员反诈培训，提升一线员工风险处置能力，深化与公安机关的协作配合，常态化开展反诈宣传活动，以实际行动筑牢金融反诈“防火墙”，全力守护群众财产安全。