柯城农商银行开展防范电信网络诈骗活动

       近年来通过电话、短信、互联网进行的电信诈骗现象屡屡发生，银行涉案账户、涉案卡屡禁不止。犯罪分子实施诈骗的手段多变，骗局逼真，各种骗术的迷惑性很大，使越来越多的群众落入陷阱，严重危害公众的财产安全。
面对当前电信诈骗居高不下的情况，柯城农商银行通过宣传教育、细化流程等手段，对前往该行办业务的客户进行了反诈宣传，努力保障客户资金安全，守好客户的钱袋子。
      严把开户关。尽职调查阶段审慎询问了解客户经营状况、实际控制人对企业了解状况，柜面开户时提示客户详细阅读反诈告知书、人脸识别、企业注册信息与实际控制人的手机号核查验证，相信询问客户开户的用途、职业信息、资金往来信息等，以上无明显异常的才会进入开户操作。
       严格限制新开客户的非柜面交易额度，设定为符合客户身份需求的最小额度，保护客户资金安全。如有提高额度需求的，我行一次性告知需提供的资料，审批之后及时进行提额，保障客户资金使用。严把柜面转账关，客户有大额资金转账需求时，柜员将转账风险告知客户，并与企业财务人员核实转账信息
       该行在厅堂、自助区域大量摆放相关宣传折页，安排员工向客户宣讲提示电信诈骗风险，提示客户审慎操作等。面对行为与精神状态异常客户，及时了解取现或转账的需求与用途，详细询问是否认识收款人、联系时是通过电话还是微信QQ等、转账汇款用途是否确定为XXX，客户二次确定后再为客户办理。全方位宣传电信诈骗常识、解读电信诈骗骗术。