为完善反洗钱制度机制，提升风险管控水平，杜绝洗钱案件发生，长白联社积极安排部署行动，扎实推进反洗钱工作。
加强资金交易监测。对柜面业务、网银等线上资金业务进行每日监测，了解客户建立业务关系的目的、性质和交易背景的真实性。秉承“一日三看”的原则，每天三次登录反洗钱系统，做好相关信息补录，及时上报大额和可疑交易报告。发现大额、频繁交易与客户身份信息不符的，及时做好电话回访、实际查访。
加强信息共享。建立信息共享机制，加强机构网点之间的配合，如发现可疑人员在辖内网点申请开立账户，第一时间在信息交流群内发布可疑客户特征，并监控疑似可疑人员，同时提示其它网点提高警惕，加强客户身份识别能力，防控风险。
加强客户信息完善和识别。加强反洗钱过程管理，要求各网点在开户时做好初次客户身份识别，建立完善的客户信息，关注客户的日常经营活动资金交易情况，及时更新客户资料信息;如遇可疑客户，适时调整风险等级，并加强客户身份识别，认真开展客户尽职调查。
加强业务培训和宣传。结合反洗钱工作中及检查中遇到的实际问题，今年以来通过线上方式组织了3期累计120人次参加的反洗钱专题培训和测试，逐步提升员工履职能力。同时，要求经办柜员在办理大额存取、开立账户等交易时，向客户宣传反洗钱的相关要求，叮嘱客户妥善保管好自己的身份证、银行卡，保护好登录账号和密码等个人信息。并通过在网点摆放反洗钱宣传折页、微信公众号及微视频发布反洗钱小常识等提醒客户提高风险防范意识。
