农行锦州义县支行成功堵截一起银行卡出借案例

    
      近日，义县支行营业室成功拦截一起出租出借银行卡案例。银行工作人员提醒广大客户，出租、出借、出售银行卡账户属于违法行为，若利用银行卡从事违法犯罪活动，不仅给自己带来巨大法律风险，甚至承担刑事责任，切勿将自己银行账户交由他人使用，谨防诈骗。
        10月12日上午，一名男性客户带着70岁左右的老人来到营业室办理银行卡业务。大堂经理孟欢查询到老人名下有一张社会保障卡并告知社会保障卡就是农行卡，把保障卡激活就可以正常使用，并且不收取年费和小额账户管理费。男子强烈要求必须再开一张银行卡，收不收费无所谓，就是着急用卡。孟欢询问老人开卡原因，老人含含糊糊表达不清楚。男子告知她:“就是急需办卡汇钱，以后把工资打到母亲账户，我今天着急走，你们得赶紧给我办”。孟欢告诉他：“社会保障卡可以正常汇款，取款时本人激活后就可正常使用。”男子着急说这张卡自己要带走。孟欢告知客户：“银行卡需自己使用，不得出租、出售、出借及购买他人账户，如发生上述行为将触犯法律，承担相应的法律责任。”男子再次强调:“老人是我母亲，开卡给我用没有关系。”孟欢耐心讲解出借账户带来的危害及触犯法律的违法行为。男子不理解并大吵大闹扬言投诉，当即拨通客服电话，客服工作人员再次告知银行卡不得出租出借，讲述了出租出借银行账户的严重后果。孟欢耐心劝解老人：“银行卡不允许外借，就是儿女使用，法律也是不允许的。”此时老人恍然大悟，跟大堂经理说不想开卡了，承认男子并非自己的儿子，而是远方侄子，自己也不清楚侄子为啥让自己办卡。男子见状表示太麻烦，便带着老人急匆匆的走出了银行。
        三天后，网点接到总行【E事通】客服，投诉人正是带着老人来网点办理银行卡的男性。网点负责人多次拨打该客户电话，均处呼叫转移状态。后经多方打听，该男子为某电信诈骗团伙成员，专门代理老年人办理银行卡用于电信诈骗。大堂经理孟欢，在遇到客户刁难后仍沉着冷静，妥善应对客户投诉，成功避免了老年人误入电信诈骗陷阱。
        在日常业务办理过程中，经常会遇到客户开立银行卡后交由他人使用的情况，很多客户不了解背后暗藏的风险。今后，网点一线人员将积极践行“我为群众办实事”实践活动，时刻保持警惕，教育广大客户出租、出借、出售银行卡账户的危害性，不要出租、出借个人身份证、银行卡等，切莫因贪小利而给犯罪分子可乘之机，切实保护好群众的“钱袋子”和资金安全。