农发行遂川县支行反诈骗工作取得两个“零通报”佳绩
本网讯 随着信息技术在金融领域的普遍运用，电信网络诈骗呈多发态势，严重侵害了广大人民群众的财产安全。为推动金融安全防范知识的宣传和普及，进一步提高广大市民和客户的安全防范意识和能力，农发行江西省遂川县支行多举并措开展“反诈骗”工作，不断筑牢金融业支付结算安全防线，切实保护人民群众财产安全和合法权益。
成立专项小组。支行成立打击治理电信网络新型违法犯罪专项工作小组，明确分工，落实责任，协同配合，常态化开展“反诈骗”工作。
完善反诈机制。支行健全紧急止付和快速冻结机制，准确反馈交易流水号，强化涉案账户查询、止付和冻结管理；完善风险事件应急处置机制，不断提升应对风险事件的能力，第一时间采取有效措施遏制风险事件扩散，切实维护客户资金安全，防止发生负面舆情；建立客户分级核实机制，对于有疑问的开户客户，通过实地调查、上下游或者同行、政府相关部门调查、公开网站查询多种等方式开展加强型身份识别措施，核实企业的真实身份和受益人。
加强支付检测。支行严格落实大额资金支付的双线验证制度；加强资金流向管理，每天逐笔核实反洗钱系统抽取的大额、异常交易的真实性；定期对已排除可疑的交易进行回溯性分析，按照规定路径和时间及时向相关部门上报可以交易；定期对客户进行风险等级评定，并根据评定结果调整客户各种交易渠道的资金支付限额。
积极多方宣传。支行依托微信、网络报刊等新媒体平台，积极转发当地公安机关通报的典型网络诈骗案例；动员员工向身边客户、群众推送防范电信诈骗宣传知识；利用客户经理到企业检查、调研等机会，及时向客户普及必要的反诈防骗知识。
农发行遂川县支行反诈骗工作，实现2021年诈骗案件“零通报”，涉案账户“零通报”。
下一步将持续加强账户监管工作，坚持采取上门走访、电话、微信等方式与客户保持联系，密切监控账户大额交易，确保客户账户资金安全，杜绝诈骗案件发生。（刘 晗）
来源：
作者：刘晗
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