灵宝农商银行：全方位强化反洗钱工作

　　为进一步提高社会公众对反洗钱工作的认识，积极履行金融机构反洗钱义务，进一步优化金融环境、维护经济稳定，灵宝农商银行立足本职、多措并举，推动反洗钱工作有效开展。

　　一、高度重视，定期分析反洗钱形势。为切实防范反洗钱风险，灵宝农商银行领导班子高度重视反洗钱工作，在元旦、春节期间案件频发的重要节点，开展反洗钱形势分析会，学习近年来反洗钱典型案例，认真分析反洗钱工作面临的新形势、新任务、新挑战，并对2021年反洗钱工作进行安排部署，在做好宣传培训、提高全员反洗钱意识的同时，认真履行反洗钱工作职责，加强反洗钱日常管理，努力提高整体工作水平。

　　二、加强培训，提高反洗钱工作水平。一是积极参加人行组织的反洗钱线上培训，组织辖内内勤副行长、会计、网点负责及柜员积极收听相关课程，对反洗钱检查要点、客户身份识别、账户风险管理、可疑特征分析等方面进行了全面系统的学习，提高一线人员反洗钱操作水平。二是主动组织反洗钱编辑岗、审核岗开展反洗钱系统操作培训，熟练掌握系统数据完善、风险评级等模块的操作，认真分析系统抓取的大额、可疑交易，及时处理，确保数据不积压。三是各支行利用例会组织员工学习反洗钱相关知识，做好对反洗钱专兼职人员的培训，提高员工识别、报告可疑交易的综合业务素质，推动反洗钱工作有效开展。

　　三、加大宣传，增强社会反洗钱意识。一是各网点利用LED屏、电视屏、广告机不间断播放反洗钱宣传知识。二是各营业网点在柜台摆放“关注洗钱 公民有责”、“保护自己 远离洗钱”宣传折页4500余份，并利用客户等待办业务时间，对其进行宣讲。三是积极开展外出宣传。各网点充分利用业务营销、上门服务等时机，主动向客户宣传反洗钱知识。在3·15消费者权益保护日，在主街道、广场及人流密集的区域设置咨询台，分发宣传资料6000余份，今年以来累计发放宣传资料10000余份，广泛宣传反洗钱知识，提高社会公众风险意识。

　　该行通过开展深入有效的内部提升和形式多样的广泛宣传，全方位强化推动了反洗钱管理工作，使广大群众对反洗钱工作有了更加深刻的了解和认识，为优化良好的营商环境、打造积极健康的金融生态奠定了坚实的基础。