农发行绵阳市分行三年合规文化建设成效明显

    自2018年4月农发行绵阳市分行启动2018年—2020年三年合规文化建设以来，该行以“抓合规、控风险、强基础、促发展”为主线，加强组织领导、明确责任分工，领导率先垂范、带领全员同行，注重统筹兼顾、力促合规发展。经过150余名员工三年的共同努力，内控管理水平大幅提升，内控管理质量显著提高，全行业务发展呈现高质量发展态势。截至2020年4月末，该行贷款余额127.87亿元，较2018年4月末增长54.74亿元，增幅达75%；不良贷款余额为“零”，多年无重大案件和事故发生，全行合规文化建设成效明显。
  组织有力，重合规
   该行高度重视合规文化建设工作，市县行便先后都成立了“三年合规文化建设”领导小组，分别由行长任组长，副行长任副组长，各部室主要负责人为小组成员。该项工作实行“一把手”负责制，明确了内控合规部为牵头部门，负责组织推动、督办落实和总结报告，确保三年合规文件建设工作高效有序推进。先后通过组织学习、专项治理、一把手讲合规等方式，全面推进三年合规文化建设工作。
  强化学习，懂合规
    该行认真组织开展合规文化学习。一是在周例会、“合规文件建设”工作会议、普法工作会议、案防工作会议、年度综合检查工作、员工行为排查、案件警示教育等会议和工作中，加强员工对法律法规、规章制度的学习，增强依法合规经营理念。二是通过“一把手”讲合规，反复认真学习《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》、“五十个严禁”和“客户经理十个严禁”等，以领导“倡合规”带领广大员工“学合规”，并通过对身边的“典型人、典型事”和具体案例的剖析，摆事实、讲道理、依制度、论成效、知危害，将合规思想内化于心，外化于行。
  完善机制，筑合规
    该行不断完善风险合规工作机制，落实风险合规专员设置要求并认真履职。辖内7个机构均设置了风险合规专员，各位风险合规专员均为熟悉本专业知识、掌握相关法律法规和监管规则、且具有5年以上工作经验、有良好的履职能力的精英骨干。该行还建立了专员信息库，实行动态监管。风险合规专员按季报送合规风险管理开展情况，真正发挥好风险合规专员的监督促进作用。同时，该行还与监管部门签订了合规文化建设承诺书、绵阳银行业案件防控和安全保卫工作责任书，织密纵横交错的合规安全网。
  夯实基础，抓合规
    该行切实加强反洗钱等日常基础工作，切实加强合规管理，有效防控案件风险。一是严格执行反洗钱等相关工作规定，认真开展客户身份识别和大额、可疑交易案例排查。二是深入开展案件警示教育工作，充分利用典型案件和到绵阳监狱开展警示教育的时机，筑牢思想道德防线。三是开展员工行为专项排查，提高全员合规意识。四是加强法律合规审查，3年间共审查合同724笔，审查信贷担保事项62笔。四是开展“岗位职责对照看”活动梳理和修订部门、岗位职责，全面夯实合规文化基础。
  严肃整改，保合规
    该行严格开展内外部检查问题整改，确保合规文化建设成效。一是高度重视监管部门的要求和内外部检查发现问题的整改工作，专题研究、认真剖析，加强对制度办法的学习和执行力。二是把整改责任落实到位，明确责任部门和责任人逐项整改，并采取切实可行的整改措施。三是建立规范的检查问题台账，明确整改主体、标准、时限，实行动态管理，确保问题应改尽改。坚持以整改为契机，进一步巩固合规文化建设成果。
  积极宣传，倡合规
    三年来该行开展了形式多样的合规文化宣传活动。除了“元旦春节”期间防范非法集资宣传教育、“3·15消费者权益日”宣传、金融知识集中宣传、国家安全教育日普法宣传、防范电信网络诈骗犯罪宣传等每年常开展的活动外，该行还在“五四”青年活动中用宣读的方式，引导青年员工加深对合规文化的理解；以线上有奖竞答和线下知识竞赛的方式，促进所学入脑入心。特别是该行员工自编自导自演的原创作品“我与宪法”微视频--《情满羌乡》受到了大家的一致好评，取得了良好的宣传效果，还被总行推荐参加全国司法部的“我与宪法”微视频比赛。
    下一步，该行将继续按照监管部门和上级行要求，进一步提升行动自觉，压实主体责任，做好沟通协调，加强宣传发动，深入开展合规文化建设，为全面推进依法治国，建设中国特色社会主义国家贡献农发行力量。