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践行合规,明责有为

发布时间:2022-12-28
 在历史长河里,有不畏权贵刚直不阿的包拯,有治军严谨精忠报国的岳飞,也有勇于与违法犯罪做斗争的何叔衡,他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀璨的一部分,当然,千夫所指的赵高遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。在一个人的心中,善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争,魔鬼用懒惰贪婪谎言放纵恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊,而天使则用勤勉自律,真诚,责任和忠贞带你步入人性的顶峰。
    人生的路要靠自己选择。爱岗敬业,争创一流是我们对工作永恒的追求礼貌待客,微笑服务是我们固守的经营原则服从上级强化管控是我们开展工作的制胜法宝服务高效社会认可是我们全体工行人最大的心愿。人可以浑浑噩噩,也可以志存高远,可以轻视自己,也可以庄严自我可以人微言轻,也可以举足轻重可以办事拖拉,也可以雷厉风行。有道是:我的灵魂期待什么,我便能够做成什么。如果说商品靠品牌打天下,那么人活着也应该有自己的品牌,满意是纲,放心为常,合规操作是保障。
     当今社会是知识经济型社会,新事物层出不穷。银行业机构也正处于创新、转型时期。形势的发展要求我们在不断追求经济利益的过程中,建立健全自我完善的内控制度,加强操作风险的防范,加强合规文化教育。合规教育是商业银行合规风险管理中的重要内容。对员工开展合规教育是树立员工合规意识,增强合规风险管理的必要途径。加强合规教育有助于员工明确理解和运用在经营过程中必须遵守的“法律、规则和准则”的对象范围和具体内容 ,转化为员工自觉的行为准则,可以有效地减少错误出现的可能性。加强合规教育有助于提高员工对所在岗位的责任意识,形成合规思维习惯和行为模式。从而促进全行 “人人合规”的合规文化的形成,切实有效防范经营风险的发生。合规文化理念,不仅能够引导员工遵守法律、法规和银行内部规章制度 ,也是银行向安全性、流动性、效益性方向发展的有力保障。
    什么叫合规,就是合乎规范,包括大的规章制度,也包括小的规则秩序。合规就像是过马路走人行横道,在合规工作中,我们恪尽职守就更是合规。所以,行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的,孔子云:其身正,毋令则行,其身不正,虽令毋从。
    第一次认识到合规这个词,还是从一位金融业界的朋友口中得知,但合规的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业,纵观历年来因为不讲合规而屡屡发生的行业事件,让我真切地感受到合规文化建设的重要性与必要性。因为不讲合规,我们已经经历太多的教训:一根头发引发的投诉一件器血带来的责怪一个字符导致的损失一 次粗心点燃的愤怒难道,我们还跳不出这周而复始的怪圈。
    反思这一系列事件,原因是多方面的。既有内部原因,又有外部原因既有主观原因,又有客观原因既有基层管理者监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是,究其根本,十案十违章,有章不循,违章操作,是发生事件的主要原因,也体现出合规的重要性。从事件中暴露出的问题看,行业规章制度形同虛设:内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重,当个人的率性而为凌驾于规章制度之上,当违规操作战胜合规意识之时,我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗。
    树立新时期的合规文化是规范行业服务标准行之有效的举措,但是,如何让合规文化深入人心如何又让合规文化融化在自己的实际行动中,并形成一种习惯,却并非一件简单的事。春风化雨,润物无声,我们每一个人应该从自己做起,从小事做起,加强自身修养,加强人格锤炼,恪守行业规范,为弘扬行业新风促进行业发展进步尽职尽力。
     作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工,我们的言行与企业的形象息息相关,因为工作的特性,我们义无反顾的挑起了合规文化的宣传重任,以实际行动诠释合规文化内涵,尽心竭力演绎合规文化使者的真我风采,携手并进,通力打造依法经营守法奉献合规办事全员信守的合规文化。
合规文化的衍生,与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分,合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关,所以要发展,合规是关键。
 
来源:红谷滩支行
作者:伍雨桐
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