工行沧州分行多维管理内控案防保障业务可持续发展

为杜绝各类案件和重大风险事件，工商银行沧州分行围绕“从严治行 稳健发展”目标，健全有效识别、评估、分析、控制和管理的案防体系，加强案防制度建设、排查分析、监测报告和监督管理，防范各类案件发生。
    落实管理职责。该行案防履职“抓重点、抓闭环、抓落地”：一是把案防目标落到实处。年初就着手抓好案防责任落实，层层分解落实内控案防和廉政案防职责，将目标任务细化，一级抓一级实现传导全覆盖、案防无死角。二是开实案防会。各级“一把手”亲自主持召开案防形势分析会，履行好案防“第一责任”，班子成员参加案防形势分析会,对分管领域案防工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调，带头推动落实好案防责任。各专业部门、支行和网点负责人作为案防工作第一责任人，督促将案件防范工作责任落实到位。
    全面精准排查。该行管理人员认真做好一手抓业务开拓，一手抓案防管理，确保内控防案和业务发展同部署、同落实。一是按季开展案件风险全面排查。排查范围覆盖主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为。排查中做到边查边纠、现场整改，对当时无法整改的问题，提出有效措施限期整改。二是加强关键环节的现场检查监督，强化各项业务风险环节管理。三是按季开展员工异常行为排查，加强道德风险控制，堵塞漏洞，消除隐患，防患未然。四是根据各专业风险特点制定统筹检查计划，覆盖全行的主要业务领域，开展业务专项检查，控制业务开拓风险。
    严密案防监督。该行一是完善《内控专管员履职考核办法》。由内控、监察、办公室和当地派驻行分别根据考核内容和要求每个季度对专管员进行评分考核。二是加强合规经理履职考核。分别按分行本部、支行、网点合规经理三个层次制定评价指标进行考核。支行、网点合规经理由市分行派驻支行内控专管员进行考核。三是拟发《支行经营绩效内控案防专业综合考评办法》等规章类文件，引导和督促各支行、机关各部门和内控专管员、合规经理、内控合规人员“三位一体”分工协作做好监督管理工作。
依规追责问责。该行加大“反面抓典型”力度，对违规和风险事件实行“零容忍”，一是执行违规积分机制，加强对各专业部门使用违规积分情况检查。对检查发现的问题，属于违规积分范畴的严格进行积分认定，杜绝应积分不积分或简单以“罚款”替代违规积分的情况。二是做好不良损失责任认定工作。按照“严、精、准”的原则组织做好不良贷款损失的评议认定工作，按照《违规积分管理规定》和《员工违规行为处罚规定》等予以问责。