工行景德镇瓷都大道支行强化现场核查严防冒名开卡

随着网点智能设备的投产，越来越多的客户通过网点智能设备办理业务，由于自助办理，冒名开户的风险案例时有发生。因此瓷都大道支行采取多项措施，强化客户身份识别，加强业务真实性管理，严防冒名开户风险。
        加强法律法规学习，增强从业人员责任意识。网点积极开展“冒名”开卡案件涉及法律法规的学习活动，用鲜活的案例教育来提高各级工作人员的风险防控意识，充分认识到冒名开卡的社会危害性。通过系列学习和交流，大家的风险防控意识有了较大的提高，工作责任心得到进一步加强，为依法合规操作奠定了坚实的思想基础。 
        加强对客户身份真实性的识别。客户通过智能设备办理开户业务时，现场工作人员应从严审查，特别是以异地客户身份证件通过智能设备开户及客户相貌特征存在异议难以确认身份的，应及时联系现场管理人员双人同时审核，并让客户提供驾驶证、社保卡等带照片的辅助证件进行核实，若无法提供辅助证件的应做好客户解释工作，并拒绝为其提供开户服务，同时提醒其他网点提高警惕。在审查客户身份真实性时，也要注意询问技巧，例如询问客户属相生日等，与可疑客户交流沟通，了解客户职业及开户用途，辨别口音，判断是否存在明显差异。
        加强业务操作培训，提高业务受理、操作技能。为不断提高开户环节的操作技能，积极开展专项业务培训和学习活动。各网点利用班前班后时间，组织全员进行开户环节合规操作专项培训和学习，结合上级行下发的相关案例，对自己办理开户业务的每个环节对照检查，查找业务受理做的欠缺的地方和有可能让犯罪分子隐瞒之处，认真研究和探讨杜绝工作疏忽，提高业务受理和操作技能方面的策略和措施，切实提高全员的业务素质，预防和杜绝风险事件的发生。