工行景德镇分行开展“群策群力”提高现金营运效率管理

      今年以来，为了进一步充分提高我行现金的使用效率，减少库存现金占用，提高现金营运效率，工行景德镇分行根据实际情况认真对库存现金限额管理规定做了全面调整，最大限度地压缩无息资金占用，提高资金使用率，强化现金管理，提高现金营运效率。

        一、健全制度，落实责任。为了加强库存现金管理，该行进一步明确工作职责，完善工作机制，严格要求、严格管理、严格奖罚，增强网点负责人和柜员人员执行现金管理规定的自觉性和责任感。对网点负责人，强化现金日常管理和授权，严格按现金管理的有关要求办理相关业务。

        二、科学预测，合理核定。在库存现金管理上，该行实行库存现金限额管理，充分考虑各营业网点资金活动变化、存款总量、客户群结构等因素，根据全行开户企业的特点，以及资金营运工作中出现的新问题、新情况、新特点，本着既保证业务发展，又节约资金成本的原则，采取综合计算，并重新核定各网点限额，使库存现金降到最低限度。

        三、加强沟通，动态监测。一是加强与机构客户和系统大户的联系。对资金流量大、流速快、变化较多、波动频繁的单位建立联络档案，以便使资金信息渠道更加通畅；二是建立大额资金预约制。对于5万元以上大额资金实行预约制，对于应解汇款的个人客户，建立跟踪服务，及时用电话沟通，合理调度剩余资金，尽量减小无效资金占用,努力提高经济效益；三是加强与人民银行的联系。根据现金回笼情况，依照人民银行“五好钱捆”标准，合理调配整点人员，及时清分、及时整理、及时交存，提高现金综合运用率。

        四、加强对ATM现金库存的监测。根据ATM日均取款量，合理确定每台ATM加钞额度，合理调配ATM单机加钞量。在缓解柜面压力，保证现金支付渠道畅通的前提下，对ATM实行弹性加钞制，一方面确保夜间不出现缺钞现象，另一方面，减少日间ATM现金库存占用，提高ATM综合运行效率。

        五、加强联络，合理安排现金使用。日常工作中，审批员要及时和网点保持联络，合理调剂、安排网点用现计划。遇到节假日，要准确预测匡算现金头寸，减少无效资产占用。同时，与管库员加强联系，确保现金领用、上缴顺畅。

        六、严格日常管理，加大横向调剂频率。充分发挥代理同业现金管理优势，对网点库存现金信息进行实时监测，加强同业联络，提高横向调剂频率，灵活调剂现金头寸余缺。