建行江苏省淮安分行为贯彻落实专营客户深耕，创新探索“三＋”工作法，围绕“机制+队伍”“吸金+财富规划”“私域+沙龙”三个总体思路，着力客户关系管理新优势，进一步提质增效，夯实个人客户基础。一是抓“机制+队伍”，激发核心竞争力。建立横纵协同机制，横向联动部门共担指标，纵向发挥“本部+财顾+直营+支行、网点”支撑优势，建立“3+N”协同作战模式，形成合力。提升队伍专业能力，设立专营客户团队，牵头私域连接+有效客户+财富管理客户拓展工作，开展维度多样的商机跟踪机制，夯实获客活客经营。二是抓“吸金+财富规划”，细化经营优势。提升财顾型服务，一对一为客户提供投资分析、市场行情研判、理财配置方案设计等专业化服务，用好“建行财富管理个人客户服务方案”“个人客户全量资金增长每周重点产品优选”，将财顾服务主动融入传统客户营销业务。三是抓“私域+沙龙”，企微赋能促发展。优化总行严选产品传导机制，强化专营管户私域连接，细化盘点客户机制，丰富网点沙龙营销场景，落实资金拓展目标，挖掘财富规划新蓝海。
