张家口东支行做实反洗钱重点领域管理

张家口东支行做实反洗钱重点领域管理
张家口桥东支行 夏晓梅
2022年以来，为适应当前反洗钱工作形势，张家口桥东支行提升工作质效，认真贯彻落实上级行和监管部门关于反洗钱工作的各项规定，加强反洗钱履职管理，持续提升洗钱风险履职水平。
提高思想认识。该行明确作为有着社会责任担当和良好品牌形象的大行，要从讲政治的高度认识反洗钱和涉敏风险防控的重大意义，全辖上下协同联动，切实做好客户身份识别、涉敏风险管理、反洗钱培训检查等核心工作，同时及时跟进各岗位反洗钱工作职责落实情况，形成反洗钱工作事事有人管，事事有人做的工作局面。
加强教育培训。随着互联网技术的发展，犯罪分子洗钱手法愈加复杂化、智能化，洗钱行为更为隐蔽，对反洗钱工作的要求越来越高。为推进反洗钱队伍建设，提高反洗钱专业能力，该行扎实有效开展反洗钱培训工作，学习反洗钱政策法规以及上级行下发的反洗钱风险提示，并结合实际案例分析当前反洗钱形势，做好反洗钱排查、汇报工作，提高洗钱风险防控能力和反洗钱合规水平。
筑牢金融防线。一是组织反洗钱宣传。在宣传形式上，采用能够吸引广大公众注意力的宣传形式，充分利用网点阵地、进企业、进校园等形式，着重引导广大公众如何识别洗钱犯罪行为、如何防范、如何身体力行配合并参与反洗钱、反欺诈的相关工作。二是源头严防，强化客户身份识别。以“了解你的客户”为原则，加强前台柜员作为客户身份识别义务第一履行人的责任和意识是做好反洗钱工作的基础，将客户身份识别工作落到实处。三是建立动态监管机制。对个人客户及企业客户进行全生命周期持续监测管理，对发现交易异常的账户及时进行访谈和加强型尽职调查，尽快堵塞漏洞、消除隐患，推动反洗钱工作稳步开展。