张家口蔚县支行“三加强”防范洗钱风险

张家口蔚县支行“三加强”防范洗钱风险
张家口蔚县支行 王丽峰
随着科技的发展，洗钱的手法也越来越复杂多样。洗钱不仅助长了上游犯罪的蔓延，也威胁了金融体系的稳定和安全，严重损害了社会公平和正义。近日，张家口蔚县支行作为反洗钱的重要机构，积极响应并贯彻落实国家反洗钱法要求，加大力度防范洗钱风险。
一、加强管理，完善反洗钱机制
该行领导高度重视，密切关注形势，建立健全内控制度。一是将反洗钱要求嵌入业务操作，增强风险判断能力；二是将反洗钱工作覆盖行内各项业务以及各业务的生命周期，做业务的反洗钱，而不是反洗钱业务。
二、加强培训，提高员工反洗钱认识
该行以网点部室为单位，利用晨会夕会对“三新”人员做专项培训，让其充分了解反洗钱的概念，案例，做法等；发动全体员工参加反洗钱相关的知识竞赛和答题活动，让员工进行知识巩固，完善业务，更好地为客户服务，同时鼓励到店客户积极参与到反洗钱答题中来，提高全员反洗钱意识。
三、加强宣传，普及反洗钱相关知识
该行采取线上及线下模式组织反洗钱宣传活动，向客户科普反洗钱相关知识，帮助其树立反洗钱的意识，引导客户选择安全可靠的金融机构，主动配合反洗钱义务机构进行身份识别，不要出租或出借自己的身份证件和账户，不要轻信资金运转传销项目，不参与提供或使用非法金融业务，使反洗钱知识深入人心。