以学习为基础，增强反洗钱意识。积极运用集中学习、晨会、知识测试、风险提示等方式学习最新反洗钱文件制度，让员工充分掌握反洗钱制度规定、风险要点、识别方法、操作流程，不断提高反洗钱理论水平和技能，牢固树立反洗钱意识，为做好反洗钱工作打下基础。
以业务为导向，担起反洗钱责任。反洗钱人员认真执行大额交易和可疑交易报告制度，每天及时处理反洗钱数据，对系统未提取的大额交易进行人工补录。当反洗钱管理系统预警生成可疑交易案例提取后，按规定时间规定流程相应做好人工甄别分析。客户经理认真做好初次识别尽职调查，严把客户准入关，向开户客户明确提示和警告买卖、出借银行账户面临的法律风险，严防空壳公司开立账户用于洗钱、诈骗等违法活动。
以宣传为媒介，扩大反洗钱成效。经常性开展反赌反诈宣传教育，提升公众风险防范和保护个人信息意识。通过在营业网点摆放宣传折页、LED显示屏播放主题标语进社区和企业宣传等形式，普及不法分子的常见作案手法及非法集资、洗钱危害，让更多的金融消费者了解相关知识，提高社会公众风险防范意识和能力。（刘征雨）
