建行杭州滨江支行营业部堵截一起非法集资诈骗

　　年关岁末，高高兴兴地拿到了一年辛苦钱的“打工人”，正在准备返程回乡、置办年货、存款投资，而犯罪分子精心设计的骗局也在此时悄悄地滋生蔓延。

　　近日，客户姚女士与家属走进滨江支行营业部提出要办理50万大额转账汇款业务，大堂经理小高在指导和审核过程中发现姚女士的家属频频提出反对想法，而收款方是一家青岛的市场清算中心，与客户提到的投资理财的转账用途有出入。在进一步的询问交流后，小高了解到姚女士该笔转账是因为朋友向她推荐了一个投资理财，声称预期收益能够超过9%，并且双方已签订了相关协议。

　　小高发现，姚女士展示出的“理财协议”上内容简短，无相关募集公司公章，甲乙双方均为手工签字和盖手印。该“理财产品”的高收益、非正规渠道介绍属性及可疑的理财协议引起了小高的警觉，种种情况显示该客户很有可能是遇到了非法集资诈骗，于是立刻联合网点营销主管朱经理对客户进行劝阻。

　　面对情绪激动、不愿意放弃转账的客户，朱经理和小高耐心地沟通安抚她的情绪，并通过外数慧查向客户展示该公司的公司经营范围中并无向公众募集权限，同时借用非法集资诈骗电信案例剖析此类诈骗的手法和过程，在朱经理和小高的努力下，客户终于打消了转账念头，并向他们表达了感谢。

　　杭州滨江支行持续深化“为群众办实事”实践活动，不断加强安全生产意识，脚踏实地做好客户服务，为客户筑牢金融安全屏障。