新抚武功街支行2018年7月5发生七天未清机情况，给全行带来了较大的负面影响，在此感到自责，并就此问题进行深刻剖析：
一、发生发生七天未清机的基本情况
7月5日，COMAP系统提取了新抚武功街支行6月27日业务，规则码为“8744”，规则名称为“自助设备清机周期较长”的日终预警信息（柜员号为06000Abt8）。该预警为新抚武功街支行自助设备Abt8于2018年6月28-7月5日期间未清机，超过省行规定的“七天”时间。出现预警后，包片监管经理于7月9日到现场对新抚武功街支行所有ＡＴＭ进行了清机检查，经“三方”核对（现金、账面金额、清机金额），现金账账、账款相符。
二、成因进行分析
（一）支行主管部门督导不到位。
“七天清机”是总、省、市行关于自助设备加配钞业务的“红线”，且总、省、市行反复要求各单位必须严格落实，坚决执行。发生此问题的主要是支行、网点对上级行关于加配钞的制度要求未引起足够重视。针对“七天清机”市行明确要求“五天清机”，支行对此项工作非常重视、及时传达落实。但由于督导力度或方式不正确，没有针对性采取具体有效的措施加以严格落实。
（二)员工思想认识不到位，存在侥幸心理。
市行及支行在每次的会议及通报多次强调自助设备制度要求及管理要求。武功街支行自助设备管理岗和加配钞人员在履职中未起到互相监督管理作用，运营主管和加配钞人员未按要求认真履行职责，未做到相互制约、相互提醒、相互监督，导致“七天清机”制度没有得到有效贯彻落实。
三、下一步工作措施
（一）有针对性的制定措施，防范同类问题再次发生。
事件发生后，支行及时召开运营主管会议，为防止同类问题发生，要求各网点制定加钞记录登记簿，每天对登记簿进行核对，加配钞人员要互相提醒是否需要清机，坚决制止自助设备“七天未清机”、“未进行三方核对”、未坚持整体更换钞箱等问题发生。
（二）加强员工风险防范教育。
支行召开风险防范警示教育会，坚决杜绝以信任代替制度，以习惯代替制度现象发生。支行管理团队狠抓柜员、运营主管、网点负责人的精细化管理，加大业务风险监测力度，将业务操作过程作为重点监督内容，对操作疑点早发现早纠正，防范风险发生。
（三）加强加配钞人员职责管理
支行将对辖内网点进行一次加配钞人员履职进行全面排查，从人员设置到工作安排上进行梳理，确保“五天清机”正常进行，对不合理的人员设置重新分配，同时要求设备多的网点只要清机就一起清，不要今天清2台，明天清2台，避免由于这样或那样的问题再次造成不清机现象，坚决杜绝发生“七天未清机”事件发生，也诚恳的接受上级行的批评，指正。谢谢大家。
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