工行泰安分行三举措加大非现场监测力度

       为加强内控管理，严防业务操作风险、道德风险、声誉风险，及时制止风险发生或防止风险进一步蔓延扩大，实现风险提前规避，今年以来，工行泰安分行不断加强非现场监测，充分利用监测系统有效识别和及时防控风险，实现风险“关口前移”，为业务安全运营提供保障。

    开展重点业务非现场日常监测，强化事前分析预防。今年以来，该行充分利用现有的非现场监测系统，开展了员工替个人客户还贷还息、疑似保险“飞单”、贴现资金回流、个人商用户批量还款等重点业务领域的监测分析，深入挖据潜在的风险苗头和员工行为倾向，发现疑似风险，及时采取措施，提前防范。同时根据非现场监测的数据，进行筛选、分析、判断，有针对性地采取现场调研、集中检查、飞天检查等方式，进行排查和核实，发现潜在风险，及时制止和化解，将风险隐患消灭在萌芽状态。

    强化运营风险核查管理，从源头上防范风险发生。该行持续加强核查人员的培训学习，不断增强核查人员的责任意识和风险敏感性，通过对运营风险核查信息的调研、检查，分析研究判断存有风险的具体业务操作环节，准确把握风险特征，随时发布典型案例和重点风险业务提示。同时相关专业根据日常监测、监督检查发现的制度流程缺陷，定期进行梳理，及时提出补充完善建议，实现风险自动控制，真正做到从源头上控制、防范风险的发生。

针对案件防控重点及重要风险隐患，持续开展排查防控。今年以来，该行将违规发放贷款、虚假贸易融资、违规代客理财、私售“飞单”等作为案件防控重点，与公司客户经理和个人客户经理签订了承诺书，加大了员工行为动态排查的力度，并通过开展廉政案防、打击银行卡买卖、非法集资专项治理等活动，对主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为开展风险排查，发现存有风险苗头和管理薄弱环节，及时采取有效措施解决，切实实现风险“关口前移”，为业务安全运营提供保障。