邮储银行新干县支行细化措施强内控，转型升级促发展

中国邮政储蓄银行已上市近两年，今年也是邮储银行成立的第二个十年的开局之年，新干支行通过细化措施加强内控建设，转型升级促进业务发展，使全支行朝着更高质量发展要求迈进。 

一、通过各种专业培训，提高员工素质队伍。银行发展目标的实现，很大程度上取决于人才的开发和使用。首先通过建立固定的学习时间，集体学习新知识，培养适应现代经济发展需要的银行员工。其次有针对性的培训专业板块业务，增加各业务部门专业人才，提高员工整体素质。第三制定帮助政策，通过传帮带等方式，带动和培养又出银行员工尽快熟悉和掌握银行业务技能和相关法律规定，以适应邮储银行业务发展的需要。 

二、强化稽核监督工作建设，建立有效的风险预警和化解机制。首先要致力于稽核监督机构建设和稽查队伍建设，以电子稽查系统为依托，以常规检查为基础，以专项检查为重点，以突击检查为辅助，加大业务检查、稽核检查的深度和广度。其次健全风险管理 组织机制，培养从业员工良好的操守。赋予风险管理部门一定的管理权限，从组织上保证风险监管与控制的畅通与高效性。要确立最高标准的职业操守和价值准则，按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，完善各专业内控管理办法和规则， 规范各项业务操作程序。明确员工行为准则等合规指南，明确哪些行为是允许、鼓励的；哪些行为是绝对不能接受、不能容忍的，是机 构所禁止的，促使银行员工养成良好的行为习惯，实现全员主动合规， 形成良好的合规文化氛围。第三、严格落实案件防范工作责任制，从事后检查向过程监督延伸，努力从制度和操作源头遏制案件的发 生。按照银监会操作风险“十三条”的要求，加强对柜员、基层支局、代理网点等重点部位、重点人员的监督管理；深入开展员工行为评价，严密监控排查出的高风险人员，严厉打击各类职业犯罪；抓好支行专 职检查员、分行专业管理部门、监督中心以及稽核部的日常检查监督 和重点稽核，规范员工行为，努力把每一项业务过程、每一个业务操 作环节、每一名员工的经营行为都置于严格的制度约束和监督之下，将各种违规行为和案件隐患都消灭在萌芽状态。第四、要建立基层机 构负责人的轮岗、强制休假和离岗审计制度，严格规范客户经理和基 层负责人日常操作程序。建立科学的干部考评机制，通过考评及时发 现和纠正机构负责人在业务发展和管理行为上的偏差，让“能者上、 庸者下”的激励约束机制发挥作用；加强对基层营业网点负责人离任、 责任审计工作，提高基层营业网点内部风险控制效果和营业网点负责 人内部控制尽职能力，促进营业网点规范内部控制和依法合规经营， 及时消除内部监守自盗、重大违规和外部欺诈隐患。 

三、 加强内控制度建设，细化操作环节，建设流程银行。 首先，对以往内控制度进行梳理，结合银行成立后的经营特点，建立健全各项规章制度及业务操作流程。内控制度不但要渗透到各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，而且要使任何决策或操作均有据可查，力求内控制度体系具有完整性、统一性，并努力使其规范化、科学化。 其次，开办新业务要保证做到“内控优先”。随着业务种类的增加，小额信贷、基金、各项中间业务的开办，给我们的内控管理带来 新的课题。因此必须树立“内控优先”理念，及时对各项新开发业务 的潜在风险要进行计算和评估，提出风险防范措施，确保银行经营和业务发展平稳运行。第三，确立合理的绩效考核体系，充分调动全体员工的工作积极性和主动性。建立有效的激励约束机制和科学合理的薪酬制度，不能简单地定指标、下任务，粗放地管理，“只见数目 不见人”、“只见成绩不见缺点”。要把工资、奖金甚至福利与个人的 业绩挂钩，以体现“多劳多得，少劳少得”的绩效激励机制，营造积 极向上的氛围，努力摆脱“干与不干一个样”、“干多与干少一个样”的大锅饭模式，使业绩激励机制充分发挥其应有效能。

 邮储银行新干县支行