工商银行鹰潭四海支行推出三项举措 案防工作取得显著成效

 　今年以来，工商银行鹰潭四海支行业务运营风险事件呈现回升迹象，可控风险事件数逐月增加，出现高风险柜员，成为高风险网点。从客观看，双聘刚刚完成、各岗位完成轮换、按规定完成强制性休假，风险事件增加不可避免，该行针对上述问题，高度重视，从根上查原因，从实处上想办法，出台三项措施，进一步明确岗位职责，严格规章制度和操作流程，超前预控风险，真正树立“内控优先”意识，案防工作取得明显成效，截至2018年1月26日，业务营运可控风险事件数下降到现在无一、二类风险，三类风险仅发生1起，运营风险整治取得初步成果。

　　一、切实做好案件防范的超前预控，强化审查、排查力度。一是抓好案防工作从高层做起，强调“一票否决”重要性，网点负责人认真履行案防职责，切实承担起案防第一直接责任人职责；二是关心和关注员工工作和生活、包括八小时以内和八小时以外，从工作圈到生活圈，了解员工的思想，个人生活喜好，家庭情况，解决员工的实际困难，沟通从心开始，做到有问题早发现、早解决；三是在案防过程中，做到一视同仁。认真排查员工行为规范，特别注意员工有无民间融资现象、违规和客户资金往来、经商办企业等情况，有无消费和收入明显不符情况等，对案件高发人群进行分析，控制好风险。

　　二、提高员工素质不停留在嘴上，硬化培训考核强度。加强岗前培训和新业务培训以及员工行为规范教育培训。主要以员工自学为主，配合强化网络学习、考核，并聘请运管、内控、纪检等专业部门上门讲座，积极参加分行对运行风险、内控风险管理和案件防范的各类培训。

　　三、严格操作规程严守风险底线，杜绝“低频高危、高频低危”风险事件再度发生。一是认真审核业务凭证、相关资料及客户身份的真实性；二是强调构成有效支付要件的印（章）、押、证分管分用，三是用好现有设备，可疑时要多想、多问，强化重要事项、特殊业务审核；第四，大额资金划出必须和单位电话联系核对；四是加强岗位轮换，关注突然轮岗后员工的反应。第五，对上级和自己检查出的问题，及时落实整改，杜绝“低频高危、高频低危”风险事件。