工商银行鹰潭分行四项措施主动应对犯罪分子电话、短信诈骗现象

 　　近期，工商银行鹰潭市区连续发生了多起犯罪分子通过电话或短信冒充客服电话，诱导客户通过自助设备转帐诈骗客户资金的情况，这给银行的声誉和客户资金造成了严重的损失。为有效抑制犯罪分子此类诈骗行为，鹰潭分行采取多种措施予以应对：

　　一、及时下发通知，对网点应对犯罪分子诈骗行为提出了具体要求。要求在发卡和用卡办理业务时，特别是对中老年客户要提醒不轻信电话短信。收到可疑电话短信要及时报案；要求大堂经理和网点保安要注意观察，发现有中老年客户在自助设备上办理转帐业务的，要问明转帐原因，发现诈骗迹象要及时制止并做好解释工作。

　　二、做好客户在该行办卡和用卡环节客户信息的保密工作。任何单位和员工不得对外披露客户信息；一旦发生客户资金被诈骗成功，要提醒客户及时报案，并协助公安部门按照制度有关规定，做好后续工作；发生被诈骗客户到我行要求赔偿的，要做好政策和法规的解释工作，把握好分寸，不要自揽责任，不要激化矛盾。媒体采访要经分行办公室批准。对无理出闹的要立即报警。

　　三、加强与公安部门的沟通和联系，争取他们对防诈骗工作的支持。对已报案的诈骗案件，与公安部门共同分析案情，对破案和资金追缴工作进行研究。

　　四、加强人员风险防范意识教育及业务技能培训。要求各行注重加强员工思想道德的培育、风险防范意识的培养，使员工牢固树立“平安即是效益”的观念，时刻保持防风险、防案件的警惕性；要在全行营造“合规无小事、安全是大事“的良好内控文化氛围，有效增强全体员工的风险防范意识及防范风险的积极性和主动性；应定期或不定期开展全员新业务、技能培训，不断提高员工的业务能力及风险识别能力，以应对不法分子日趋多样化的诈骗手段及方式，切实防范外部欺诈风险。