临商银行商城中支营业部组织开展特约商户年末风险大排查活动

 临近年末，信用卡套现、伪卡盗刷等案件高发，为有效遏制风险事件的发生，持续加强特约商户风险防控工作，临商银行商城中支营业部组织开展了特约商户年末风险大排查专项整治活动。

一是强化档案资料管理。逐笔梳理存量商户的档案资料是否真实、完整、有效，要件类超有效期资料限时完善更新，季度巡检、信息变更等管理类资料及时入档。系统、实物、登记簿三方比对确保一致，落实商户管理员责任。二是年末巡检全覆盖。要求管理员本月对辖内商户巡检实现全覆盖，重点调查商户的交易背景、经营场所、财务状况等信息是否合规，实地对商户的收单技能、风险防控能力进行培训，确保合规收单。三是做好日常监控。建立健全日常监控机制，对商户的交易量突增、频繁出现大额或整数交易等可疑异常现象，及时进行监控、调查、上报。加强与银联公司、公安机关的合作与沟通，及时了解和上报不良商户等信息，阻截违法犯罪。