关于对反洗钱宣传工作的思考

     按照人民银行曲沃县支行反洗钱主题宣传活动安排，曲沃新田村镇银行主动承担基层银行的社会责任，围绕“贯彻落实3号令，维护金融秩序”主题，采取多种形式持续开展宣传活动，对遏制洗钱毒瘤蔓延，打击经济犯罪起到了积极地促进作用。现结合反洗钱宣传工作中存在的问题，就进一步做好反洗钱宣传工作谈一些体会。

    一、反洗钱宣传工作存在的问题

    （一）基层金融部门对反洗钱工作重要性认识有待提高

    《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施后，人民银行总行先后发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法规，但是有些基层银行从自身利益出发，认为建立反洗钱体系要增加成本投入，害怕在同行业竞争中丢失客户，在具体学习、宣传、贯彻、执行过程中力度参差不齐，学习不深入、宣传不到位、执行不彻底的现象时有发生，大部分仅停留在略知一二的层面上。

    （二）建立完善反洗钱社会共识的长效机制有待完善

    就基层金融部门而言，目前的反洗钱宣传活动在时间安排上多集中用力在宣传日、宣传月集中宣传上。宣传形式上，大多以拉横幅、喊口号、发传单、设立咨询台等形式出现，在短时间的轰轰烈烈中，只能让群众知道“反洗钱”与“洗钱”的存在，对洗钱的危害性，如何反洗钱等深层次的问题难以掌握，社会公众对反洗钱的认识不足。还有一些政府相关部门引资心切，经济指标考核不切实际，对加强大额资金的流入管理不理解、不配合的情况依然存在，从而造成了没有形成反洗钱宣传的强大合力。

    二、进一步做好反洗钱宣传工作的建议

    （一）基层金融部门要提升认识，勇于担起反洗钱工作的主责

    根据我国法律相关规定，洗钱是指犯罪分子将贩毒、走私、贪污、受贿、盗窃以及偷漏税等“黑钱”及其产生的利益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源与性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱是一种严重的犯罪行为，不仅影响金融业的健康发展，而且对国家安全、社会稳定、经济发展产生破坏。习近平总书记在今年的全国金融工作会议上指出:“做好金融工作要坚持市场导向，发挥市场在金融监管配置中的决定性作用”，由此可见，加强金融监管刻不容缓。反洗钱作为维护金融体系稳定运行，维护公平公正市场经济秩序的重要抓手，对打击腐败等违法犯罪具有十分重要的意义。只有从思想上充分认识到反洗钱工作的重要性，才能下大力气抓好反洗钱宣传的工作力度和深度，才能使宣传工作不流于形式。

    洗钱活动帮助犯罪分子逃避法律制裁，助长并滋生新的犯罪，扭曲正常的经济和金融秩序，直接损害的是金融机构的诚信、声誉。为此，就基层银行内部而言，自上而下，特别是高层主管，一定要打破利益至上观念，将反洗钱纳入绩效考核范围，从人力、物力、财力向反洗钱宣传倾斜，通过分层次、分业务种类等精细化的教育培训、经验交流、现场答疑、巡回检查、考核、奖惩，提高从业人员主动发现案件线索的积极性和主动性，才能达到宣传深入人心、取得实效的终极目标。

    （二）搞好协同，争得政府各职能部门和社会公众的舆论支持，形成齐抓共管合力

    随着经济发展的多元化、网络化，洗钱活动的多样性、复杂性日益显现，全社会特别是政府各职能部门，比如公安、司法、财政、税务等，都应该积极参与反洗钱宣传，而目前的实际情况往往是自上而下只注重了高风险行业，辅射全社会力量不足。于是就出现了金融部门单打独斗，孤掌难鸣的尴尬局面。因此，反洗钱宣传在金融机构发挥主责开展全力宣传的同时，积极延展宣传范围，将宣传范围扩大到全社会、各行业、全层次人群，迫在眉睫。比如可以采取县长、局长访谈、讲话等形式，在各地电视台等新闻媒体进行滚动播出和刊发造成强大的舆论攻势，反洗钱宣传就一定能达到深入人心，事半功倍的作用。

    另外，在宣传的方式和层次上要全方位灌输式推动。固有的折页、横幅、橱窗、宣传栏、营业厅LED滚动等宣传方式往往处于被动状态。在这些传统的宣传方式下，我们应该充分利用当下微信、微博盛行，主流媒体、新闻媒体涉众面大等有利形势，将反洗钱案例做成群众喜闻乐见的卡通、漫画、故事等，在电视、广播、报刊等主流媒体上进行宣传，借助微博、微信、网络等新媒体，主动推送宣传资料。在宣传内容上要尽量做到通俗易懂、贴近生活，少用专业词语、少用口号标语，注重在抓住不同年龄层次群众眼球上下功夫，吸引他们的关注，形成全方位、多层次、广覆盖的宣传格局，使广大群众在娱乐的同时接受到反洗钱教育。只有这样才能达到反洗钱宣传传播快、入民心、知行合一的效果。

    随着经济社会的不断改革发展，洗钱与反洗钱的矛盾将长期存在，做好反洗钱宣传任重道远。只有动员全社会力量持之以恒宣传反洗钱，逐步创新和完善一套反洗钱宣传工作长效机制，才能从根本上铲除洗钱这一社会毒瘤，还一个风清气正的金融秩序和环境。