工商银行鹰潭分行多措并举全面防控操作风险

 　今年以来，工商银行鹰潭分行紧紧围绕“打造具有较强创新发展能力的特色二级分行和具有较强市场竞争能力的同业大行”的战略目标，全面加强经营管理，在全行各项业务经营保持稳健发展的同时，有序推进操作风险管理长效机制建设，认真组织操作风险监测、管理，紧密联系各项业务操作状况，积极开展《业务操作指南》学习、培训、推广运用工作，各项业务操作人员业务素质得到显著提高，业务操作日渐规范，业务差错率大幅降低，防范各类操作风险的能力显著加强。截至2017年10月18日， 鹰潭分行各项操作风险得到了较好控制，未发生经济案件和重大操作风险与差错事故，没有发生操作风险导致资金损失的情况，为实现又好又快的持续发展奠定了坚实的基础。

　　一、进一步加强分行操作风险管理委员会的工作。根据全行风险管理发展战略，鹰潭分行积极推动操作风险管理体系建设，完善操作风险管理制度及业务流程，实施新的操作风险指标监测，开展操作风险自我评估和情景分析，加强操作风险管理培训，提高操作风险管理报告质量，督促操作风险委员会各成员单位认真履行操作风险管理职责，促进全行操作风险管理水平的整体提高。

　　二、建立健全各项内控工作制度。先后制定了《电子银行专业、信息科技专业的岗位职责及考核办法》、《鹰潭分行异地票据贴现业务管理办法》、《鹰潭分行票据中心岗位责任细则》、《鹰潭分行票据中心票据业务操作规程》、《票据业务重大事项及重要信息报告制度》、《鹰潭分行网点运行风险等级管理办法》、《鹰潭分行运行人员操作风险积分管理办法》等制度、办法，将各岗位的责任落实到人并定期进行考评，奖优罚劣。提高规章制度的执行力，维护规章制度的严肃性。

　　三、加快推进内控文化建设。为加强内控文化建设，提高合规意识、营造内控氛围、增强防控能力、实现“三无”目标，鹰潭分行从完善系列管理制度入手，运用业务检查管理、各类检查发现问题整改考核、员工违规积分管理和员工违规行为处理等考核管理制度，达到内控综合管理部门与各网点、各支行、分行各部门以及每位员工内控目标的一致性，将内控评价指标进行分解，落实分行相关部室组（中心）、各支行和营业网点内部控制管理责任，并根据最终评价结果列入机关、支行经营目标绩效考核。将考核结果的对应系数调节各考核单位的绩效，形成了全行关心内控、重视内控、开展内控管理工作的良好氛围。

　　四、做好检查监督资源的整合工作。按照《鹰潭分行业务检查管理办法》，为切实优化检查监督资源，有效提高检查监督效率，鹰潭分行各项检查都先到监察内控部备案，做到统筹安排、突出重点、相互配合、信息共享、分工明确、职能互补，有效防范和控制各项业务操作风险，使分行各职能管理部门统一检查方法、提高检查效率、有效促进整改，使检查监督工作更加规范化、标准化。

　　五、积极做好《业务操作指南》的学习、培训、推广应用工作。半年来，鹰潭分行全行中小企业信贷、票据、国际业务、电子银行、个金、会计业务等六大专业部门及各支行（中心）先后进行了《业务操作指南》的学习、培训，六大专业部门共编制复习思考资料12份，分行统一组织六大专业操作人员全行性的抽考2次，有近100人次参考，平均成绩良好以上。组织《业务操作指南》知识竞赛一次。通过深入对《业务操作指南》的学习、培训、推广运用，全行各项业务操作人员业务素质得到显著提高。

　　六、认真做好反洗钱各项工作

　　1、做好反洗钱可疑报告确认工作。严格执行总行《反洗钱规定》，认真做好大额交易和可疑交易的录入、补录、确认上报等工作。

　　2、组织的反洗钱培训，进一步提高反洗钱操作技能。

　3、开展反洗钱专项检查。为进一步健全反洗钱工作机制，完善内控制度，将反洗钱工作纳入了日常监督检查范围，分层次、有重点地开展了反洗钱监督和检查。通过检查及时发现了反洗钱工作中存在的问题，并进行了有效的整改，提高了反洗钱工作水平。

　　七、对重点领域和风险环节进行合规性检查和审计。加强对重要场所、重要业务、重要环节、重要岗位的排查。，先后针对电子银行、票据、个金、运管等业务的重要环节、重要部位进行了认真的梳理，将其纳入到日常检查中。对发现的问题及时整改问题，以及时发现并消除风险苗头，防范于未然。前9个月共开展各类合规性检查和审计项目9项，检查次数43次，发现各类问题20笔（件），下发整改通知书后反馈已整改笔19（件），整改率95%。