加强支付结算管理防范电信网络犯罪

    为有效防范电信网络新型违法犯罪，切实保障客户的合法权益、保护人民的财产安全，邮储银行新干支行加强银行支付结算管理,防范新型电信网络犯罪。

    加强账户实名制管理，建立严格的开户审慎机制。自2016年12月1日起，银行业金融机构实行同一个人在同一家银行金融机构只能开立一个一类账户，对于开立结算账户较多的进行摸清排查和清理，要求存款人进行一个说明，核实开户的合理性。对2017年1月1日以后的客户办理开立银行账户的，在办理开户时双人核实开户人的真实信息，一旦发现冒名开卡及时向公安机关报案并将冒用的身份证移交公安机关，防止犯罪分子利用茂冒名开立的银行账户进行经济犯罪。

    设置账户转账管理机制，降低金融诈骗。邮储银行新干支行增加银行账户转账方式，调整转账时间。提供实时、普通、次日等多种转账方式的选择，在自助柜员机上转账的，受理后24小时办理转账，同时在自助柜员机上增加语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒。

强化可疑交易监测，加大违法犯罪的打击力度。邮储银行新干支行应人民银行的要求，加强可疑交易的监测，对于账户资金划转具有集中转入分散转出的列入可疑交易，按照规定报送可疑交易报告，涉嫌违法犯罪的及时向公安机关进行报告，加大犯罪的打击力度，将违反犯罪的行为扼杀在摇篮里。